
濟安金信 • 銀行理財產品及管理人評級月報
榜單以濟安金信的公募基金評價體系為參照,引入基于央行宏觀審慎評估體系核心指標設計的宏觀審慎評級,根據9月理財產品業績表現,將產品期限或存續期限滿1年,業績披露完整且處于正常存續狀態的現金管理類、固收類、權益類、混合類銀行理財產品及其管理人與公募基金的貨幣型基金、債券型基金、股票型基金和混合型基金對標進行綜合評價。本榜單將同步發布在濟安評價與合富永道兩個微信公眾號中。
截至2022年9月30日,混合類銀行理財產品符合評價標準的共1009只,農銀理財、中郵理財、交銀理財、浦發銀行等65家銀行理財子公司和36家銀行的101只產品獲五星。從銀行緯度看,農銀理財以28只產品雄霸五星榜,其次是交銀理財15只產品上榜。
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圖1 混合類銀行理財產品五星榜top10
數據來源:濟安金信
廣東順德農商行的“順德農商銀行精英理財德利20052期封閉凈值型理財產品”是唯一一款在盈利能力、抗風險能力、擇時能力、宏觀審慎4方面均獲五星的產品。
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圖2 廣東順德農商行銀行理財產品五星榜
數據來源:濟安金信
在混合類理財產品星級躍升榜中,有86款產品綜合評級較上月有所提升,其中以工銀理財產品居多,有13款產品較上月綜合評級躍升了1個星級,廣州農商行6款產品晉升五星榜。
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圖3 廣州農商行混合類理財產品躍升五星榜
數據來源:濟安金信
大華銀行的兩款銀行理財產品躍升幅度最大,“環球基金系列摩根環球均衡基金”由上月的1星躍居至五星,成為各類產品榜單中,躍升力度最大的一款產品。
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圖4 大華銀行混合類理財產品躍升榜
數據來源:濟安金信
而在混合類產品一星榜中,以工銀理財產品居多,有21只產品上榜,其次是渣打銀行20只產品。
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圖5 混合類銀行理財產品評級一星榜TOP10
數據來源:濟安金信
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附
濟安金信銀行理財產品及管理人評級模型說明
濟安對四類產品進行類內評級,采取同類產品分層、歸并、綜合的等級評價體系,從盈利能力、抗風險能力、業績穩定性、擇時能力、宏觀審慎評級等方面,對銀行理財產品及產品管理人進行綜合評價。
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銀行理財產品評級維度及指標
銀行理財產品管理人評級維度及指標
資料來源:濟安金信
